ΤΙ ΕΙΝΑΙ ΤΑ ΑΜΟΙΒΑΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ;
Τα αμοιβαία κεφάλαια είναι ένας εξαιρετικά διαδεδομένος και δημοφιλής θεσμός, ο οποίος συγκεντρώνει τα κεφάλαια των επενδυτών σε μια κοινή περιουσία και διαχείριση. Με τα αμοιβαία κεφάλαια δίνετε μεγάλη δύναμη στις οικονομίες σας, ενοποιώντας τις δυνάμεις σας με αυτές χιλιάδων άλλων επενδυτών, εξασφαλίζοντας ταυτόχρονα επαγγελματική διαχείριση των χρημάτων σας, πρόσβαση σε αγορές και μορφές επενδύσεων που είναι δύσκολο να προσεγγίσετε μόνοι σας, εμπιστευόμενοι τους ειδικούς να ασχοληθούν με τη διαχείριση των χρημάτων σας. Η συλλογική αυτή περιουσία ονομάζεται ενεργητικό και επενδύεται από την Α.Ε.Δ.Α.Κ. σε ομόλογα, προθεσμιακές καταθέσεις, άλλες βραχυπρόθεσμες τοποθετήσεις, αλλά και σε μετοχές , ανάλογα με τον τύπο του Αμοιβαίου Κεφαλαίου.

ΤΙ ΕΙΝΑΙ Η Α.Ε.Δ.Α.Κ.;
H Α.Ε.Δ.Α.Κ. είναι Ανώνυμη Εταιρία που έχει ως σκοπό την διαχείριση Αμοιβαίων Κεφαλαίων. Επιπλέον, με τον Ν.3283/2004 μπορεί να παρέχει υπηρεσίες διαχείρισης χαρτοφυλακίου επενδύσεων, επενδυτικές συμβουλές καθώς επίσης φύλαξη και διοικητική διαχείριση μεριδίων Οργανισμών Συλλογικών Επενδύσεων.

ΚΑΤΗΓΟΡΙΕΣ ΑΜΟΙΒΑΙΩΝ ΚΕΦΑΛΑΙΩΝ
Τα Αμοιβαία Κεφάλαια διακρίνονται σε διάφορες κατηγορίες ανάλογα με τον επενδυτικό τους προσανατολισμό και την πολιτική που εφαρμόζουν, εξυπηρετώντας συγκεκριμένους επενδυτικούς στόχους και στρατηγικές. Έτσι αυτά διακρίνονται σε Ομολογιακά, σε Διαχείρισης Διαθεσίμων, σε Μετοχικά, σε Μικτά, σε Funds of Funds, κλπ.

• Ομολογιακά είναι αυτά που επενδύουν κυρίως σε Ομόλογα (ποσοστό άνω 65% του ενεργητικού τους) και δευτερευόντως σε προθεσμιακές καταθέσεις. Επίσης, ο νόμος τους παρέχει τη δυνατότητα να επενδύουν ποσοστό έως 10% του ενεργητικού τους σε μετοχές. Είναι χαμηλού - μεσαίου επενδυτικού κινδύνου και ο χρονικός ορίζοντας είναι μέσο-μακροπρόθεσμος.
• Διαχείρισης Διαθεσίμων είναι αυτά που επενδύουν σε καταθέσεις και μέσα χρηματαγοράς σε ποσοστό τουλάχιστον 65% του ενεργητικού τους και δευτερευόντως σε ομολογίες. Δεν επιτρέπεται να επενδύουν σε μετοχές. Είναι χαμηλού επενδυτικού κινδύνου, με χρονικό ορίζοντα βραχυ-μεσοπρόθεσμο.
• Μετοχικά είναι τα Αμοιβαία Κεφάλαια που επενδύουν κυρίως σε μετοχές, σε ποσοστό τουλαχιστον 65% του ενεργητικού τους. Είναι υψηλού επενδυτικού κινδύνου με χρονικό ορίζοντα μεσό-μακροπρόθεσμο.
• Μικτά είναι αυτά που συνδυάζουν επένδυση σε μετοχές, ομόλογα, προθεσμιακές καταθέσεις και μέσα χρηματαγοράς σε ποσοστό για κάθε κατηγορία μικρότερο του 65% του ενεργητικού τους και κατ’ελάχιστον 10% του ενεργητικού τους σε μετοχές και 10% σε ομολογίες. Είναι μεσαίου επενδυτικού κινδύνου με μεσο-μακροπρόθεσμο χρονικό ορίζοντα
• Funds of funds επενδύουν τα διαθέσιμα κεφάλαιά τους σε τουλάχιστον 5 άλλα αμοιβαία κεφάλαια, επιδιώκοντας μεγαλύτερη διασπορά και κατά συνέπεια μικρότερο ρίσκο.

ΠΡΟΜΗΘΕΙΕΣ
Η τιμολογιακή πολιτική της Εταιρείας για κάθε Αμοιβαίο Κεφάλαιο γίνεται γνωστή στο επενδυτικό κοινό με την δημοσίευση της καθαρής τιμής μεριδίων και των τιμών διάθεσης και εξαγοράς στον ημερήσιο οικονομικό τύπο, internet κλπ.

Σε περίπτωση συμμετοχής σε αμοιβαίο κεφάλαιο η Εταιρεία εισπράττει προμήθεια, όπως προβλέπεται από τον κανονισμό του κάθε Αμοιβαίου Κεφαλαίου, η οποία βαρύνει τον μεριδιούχο. Σε περίπτωση εξαγοράς μεριδίων η Εταιρεία εισπράττει προμήθεια, όπως προβλέπεται από τον κανονισμό του κάθε Αμοιβαίου Κεφαλαίου, η οποία βαρύνει τον μεριδιούχο.

Για την διαχείριση του κάθε Αμοιβαίου Κεφαλαίου η Εταιρεία εισπράττει αμοιβή, που προβλέπεται από τον κανονισμό του, και εκφράζεται σε ποσοστό επί του καθαρού ενεργητικού του.

ΚΟΙΝΟΣ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟΣ με πρόσωπα της επιλογής σας με όλες τις θετικές συνέπειες και διευκολύνσεις που παρέχουν οι κοινοί λογαριασμοί.

ΦΟΡΟΛΟΓΙΚΟ ΚΑΘΕΣΤΟΣ
Ο μεριδιούχος δε φορολογείται για τα κέρδη που απορρέουν από αμοιβαία κεφάλαια. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο ανάλογα με τον τύπο του (Δ/Δ, Ομολογιών, Μετοχικό & Μικτό) υπόκειται σε μικρή φορολογία συνδεδεμένη με το βασικό επιτόκιο της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας.

ΦΟΡΟΛΟΓΙΚΟ ΚΙΝΗΤΡΟ
Σύμφωνα με το Ν. 3296/2004 σε περίπτωση διακράτησης μεριδίων μετοχικών ή/και μικτών αμοιβαίων κεφαλαίων εσωτερικού για επενδύσεις διάρκειας άνω των 3 ετών, εκπίπτεται ποσοστό 20% της δαπάνης που καταβλήθηκε για την αγορά τους και με ανώτατο όριο € 3000.

ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ/ΕΝΤΥΠΑ

Το Απλοποιημένο Ενημερωτικό Δελτίο, οι Κανονισμοί και οι Εκθέσεις (Εξαμηνιαίες και Ετήσιες) των Αμοιβαίων Κεφαλαίων της ΤΤ ΕΛΤΑ ΑΕΔΑΚ, διατίθενται στα γραφεία της Εταιρίας, στα Καταστήματα του Ταχυδρομικού Ταμιευτηρίου καθώς και σε επιλεγμένα καταστήματα των Ελληνικών Ταχυδρομείων ΑΕ. Επίσης, τα εν λόγω έντυπα διατίθενται, σε ηλεκτρονική μορφή, μέσω της ιστοσελίδας της ΤΤ ΕΛΤΑ ΑΕΔΑΚ.

Για περισσότερες πληροφορίες και καθημερινή ενημέρωση, το επενδυτικό κοινό μπορεί να απευθύνεται στο Τμήμα Εξυπηρέτησης Μεριδιούχων της ΤΤ ΕΛΤΑ ΑΕΔΑΚ, στην διεύθυνση Αριστείδου 3, 105 59, Αθήνα (τηλ: 210-3316644-6 , fax: 210-3316648).